電子商務(wù)充滿商機(jī)，已成為不可忽視之重要市場，網(wǎng)上交易即快速又經(jīng)濟(jì)，確實非常方便。不過網(wǎng)路上流竄許多魚目混珠、真假莫辯，充滿風(fēng)險的商機(jī)，更有惡性詐欺者在上面設(shè)置陷井，靜待獵物上門，已成為網(wǎng)路交易風(fēng)險，故在網(wǎng)路上與素未謀面者打交道，務(wù)必特別謹(jǐn)慎，提高警覺，為防堵及防范我國廠商蒙受損失，涉外律師特別整理一些防騙及避開經(jīng)營風(fēng)險之資料，供參考運(yùn)用。 

外貿(mào)防騙識騙知識匯總

一、慎重篩除不適合之客戶

(一) 避開基本資料不全之對象

網(wǎng)路上基本資料不齊全之公司，大多公司規(guī)模甚小，太小的公司，不可能有像樣的訂單，財力也不夠健全，充滿不確定性之風(fēng)險，并非良好交易對象，而且這些資料不全者中隱藏許多不肖份子在內(nèi)，所以避開之。對方基本資料不全，比如只有電子信箱、傳真兼電話、或連絡(luò)困難者，皆應(yīng)盡量避免接洽。

(二) 避開電話與地址不相符合之對象

諸如公司地址在A國，卻留B國之電話等，此類商機(jī)大多有問題，能避開。

(三) 避開不合理詢價之對象

對于出價太高之買主或以超低價販?zhǔn)壑u主，不要輕易相信，超過市場行情之價格，表面上似有超額利潤，事際上卻可能含有許多潛在之風(fēng)險，此類商機(jī)應(yīng)盡量避免接洽。

二、務(wù)必審核客戶之基本信用

對于資料齊全，看起來好像不錯的公司也不能輕忽，以為就一定沒有問題，有很多惡性詐欺的公司，往往利用精美網(wǎng)頁或在網(wǎng)站刊登廣告，以制造假象取信客戶，的方法就是，初次交往前先找信調(diào)公司審核對方的基本信用，以過濾掉高風(fēng)險及可能之不正當(dāng)客戶，保障交易安全。

當(dāng)然信調(diào)公司本身素質(zhì)亦非常重要，目前網(wǎng)路上有許多巧立名目的征信公司，沒有營利登記證或登記不實年限，甚至連公司地址也沒有，單留免費(fèi)電話等客人上鉤，請盡量使用外經(jīng)貿(mào)推薦的優(yōu)良國內(nèi)信用調(diào)查公司或海外信調(diào)公司，簽定合作協(xié)議，降低交易風(fēng)險。

如果沒有資金和渠道去做征信工作，有二件事情，是你可以做，也是應(yīng)該做的：

1.用google搜索對方的公司簡稱，地址，電話，郵件地址，看看來自網(wǎng)絡(luò)的情況，一般如果一點也搜索不到是很不正常的，一個正常的貿(mào)易公司不應(yīng)該只和你聯(lián)系過。

2.在吃不準(zhǔn)的情況下，多和你的同事，老板一起交流；或者直接發(fā)布到外貿(mào)論壇，與更多外貿(mào)同仁一起分析。在發(fā)布的時候，請適當(dāng)注意商業(yè)信息的保護(hù)，屏蔽掉一些關(guān)鍵內(nèi)容。

三、審慎處理各項交易過程

做好信用調(diào)查后，并不代表交易就完全安全，因為有許多隱藏之不合法或潛在之風(fēng)險，單由信用調(diào)查中無法得知。在交易過程中，還是必需小心，步步為營，才可以規(guī)避風(fēng)險。

(一) 交易前應(yīng)先提供樣品，并經(jīng)確認(rèn)無誤

交易時先提供樣品，本身亦需留下部份樣品，并要求對方支付樣品費(fèi)用，以示誠意，樣品為確認(rèn)雙方品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)之憑證，可避免日后無謂之糾紛。

(二) 妥慎訂定交易契約

合同書之簽定應(yīng)該包括下列數(shù)點：

包括數(shù)量、交貨期、出貨方式等銷售條件；

雙方品質(zhì)檢查規(guī)格基準(zhǔn)及發(fā)生問題時之仲裁條款；

退貨處理及其他售后服務(wù)等條款；

付款方式及及履約保證。

其中如我方為出口方，一定要堅持對方使用信用良好之銀行，初次交往，要求對方用信用證付款，特別是務(wù)必避免同意以后TT匯款（現(xiàn)金匯款）方式交易，因為貨到對方手中，對方不肯匯款，是難索回之貿(mào)易損失。

四、交易過程中，不可忽略之風(fēng)險管理

(一) 經(jīng)常保持和對方緊密聯(lián)系

經(jīng)常以對方公司電話和對方聯(lián)系，確定聯(lián)系人在該公司之職銜，特別要提防拒絕提供公司電話，只提供手機(jī)和電子郵件的客戶。詳細(xì)詢問對方關(guān)於本次交易之價格，品質(zhì)，付款方式，及合約內(nèi)容等，誠意的商人會仔細(xì)研讀并能立刻做答，反之則可能有問題。

(二) 交易成立之前，安排時間親自前往拜訪

如果交易金額夠大，符合成本收益，能拜訪對方一下，特別是到對方公司實際了解其運(yùn)作，對降低交易風(fēng)險有大幫助，不過有更惡劣的歹徒，會利用綁架等手段，對客戶索財，所以人身安全確認(rèn)也非常重要。

(三)信用證之風(fēng)險管理

信用證雖是安全之付款方式，但仍有人使用信用證詐欺，所以接到信用證，務(wù)必需確認(rèn)信用證號碼，開證日期，開證銀行名稱和地址，裝船日期，有效期限，裝卸港口，申請人，交貨期限，總金額，轉(zhuǎn)運(yùn)條款，分批裝運(yùn)等，另外也需向開證銀行查證，以免收到不正確之信用證，而無法兌現(xiàn)。

(四) 品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)與不良品處理

一般國際貿(mào)易中價格、交貨期限、數(shù)量等皆為雙方事先談妥，任何一方違反承諾一目了然，但品質(zhì)卻因主客觀等標(biāo)準(zhǔn)不同，易發(fā)生糾紛，經(jīng)常可見買賣雙方互相埋怨，買方認(rèn)為賣方故意以次級品或參雜不良品充數(shù)，賣方指責(zé)買方銷售狀況欠佳而藉故退貨等。品質(zhì)糾紛一旦發(fā)生，確實很難理清對錯，所以在交易過程中一定要仔細(xì)談妥，特別是如果你是買方，能找到中立之仲裁公司，在合約中簽定，遇有品質(zhì)問題時，以仲裁公司裁判為準(zhǔn)之仲裁條款以免吃虧。

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